Документы Базельского Комитета

Взаимодействие банков с органами финансового надзора / ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА / Документы Базельского Комитета

Страница 4

3. Надзорные органы должны располагать правом собирать информацию от трансграничных банковских учреждений банков или банковских групп, в отношении которых они являются принимающим надзорным органом

В качестве условия для предоставления согласия на расширение деятельности за пределы одной страны или в пределах другой страны вследствие создания трансграничного банковского учреждения надзорный орган должен договориться с надзорным органом другой страны, что каждый из них вправе собирать ту информацию, которая необходима для эффективного надзора принимающей страны, прибегая в этих целях к расследованиям на месте или используя иные, удовлетворяющие получателя, методы сбора информации в отношении трансграничных, расположенных в юрисдикции друг друга учреждений, банков или банковских групп, зарегистрированных или инкорпорированных соответственно под их юрисдикцией. Таким образом, согласие будущего надзорного органа принимающей страны на расширение такой деятельности дается, как правило, на основе достигнутого с надзорным органом страны происхождения банка или банковской группы понимания о том, что каждый из этих надзорных органов может собирать такую информацию от иностранных учреждений их соответствующих банков и банковских групп. Также согласие надзорного органа страны происхождения на расширение деятельности за пределы этой страны дается, как правило, при наличии такого понимания с надзорным органом принимающей страны. С помощью этих двусторонних мер все надзорные органы страны происхождения получают возможность более полно анализировать финансовое положение трансграничных банковских учреждений своих банков и банковских групп.

4. Если надзорный орган принимающей страны приходит к заключению, что соблюдение какой-либо из вышеупомянутых минимальных норм не полностью удовлетворяет его, то он может ввести ограничительные меры, необходимые для удовлетворения его пруденциальных требований, соответствующих этим минимальным нормам, включая запрещение на создание банковских учреждений

Рассматривая вопрос о согласии на создание банковского учреждения иностранного банка или иностранной банковской группы или анализируя предложение, поступившее от иностранного банка или банковской группы на предмет его одобрения, надзорный орган принимающей страны должен убедиться в том, что банк или банковская группа подпадают под совокупный надзор со стороны органа, который располагает (или активно стремится к этому) необходимым потенциалом, способным удовлетворять упомянутым минимальным нормам. Во-первых, надзорный орган принимающей страны должен убедиться в том, что банк или банковская группа зарегистрированы или инкорпорировать в юрисдикции, с которой надзорный орган принимающей страны имеет взаимное соглашение относительно сбора информации о трансграничных учреждениях. Во-вторых, надзорный орган принимающей страны должен убедиться в том, что соответствующие власти страны происхождения дали согласие на расширение деятельности банковского учреждения. В-третьих, орган принимающей страны должен определить, подпадает ли банк (или в случае различий между ними банковская группа) под надзор органа страны происхождения, располагающего практической возможностью по проведению совокупного надзора.

Однако в настоящее время в России действующие правовые нормы скорее препятствуют, чем способствуют обмену информацией с зарубежными органами надзора, так как передача конфиденциальной информации зарубежному органу банковского надзора не имеет надлежащего правового обеспечения, а конфиденциальность информации, поступающей от зарубежного органа банковского надзора, отечественными законами не защищена.